Betonzavod-oreol.ru

Деньги и бизнес
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как выбрать брокера на московской бирже

Какого брокера выбрать для торговли на фондовом рынке?

Брокер – компания, которая даёт доступ инвестору к покупке/продаже ценных бумаг на бирже, следит за его доходами и платит с этого налоги за инвестора. Для начала работы с брокером, надо открыть у него брокерский счёт.

Чтобы выбрать хорошего брокера, обратите внимание на это:

1) Надёжность

У каждой брокерской компании должна быть лицензия от Центробанка РФ. Брокеры публикуют её у себя на сайте, но дополнительно её можно проверить самому на сайте ЦБ РФ (файл «список брокеров»).

Лицензия – гарантия того, что брокер не мошенник и может заниматься брокерской деятельностью.

2) Тарифы

Инвесторы платят брокеру комиссию за то, что он проводит их сделки. У каждой компании своя комиссия, но обычно она не превышает 0,3%.

Пример: купили акций на 15 000 рублей, заплатили от этого брокеру 45 рублей. Продали на 5 000, заплатили 15 рублей.

Ещё некоторые компании берут фиксированную плату за обслуживание и не открывают брокерский счёт тем, кто не готов вложить в бумаги меньше минимального депозита, например, 30 000 рублей.

Чем прозрачнее тарифы, тем лучше. Так вы сможете легко понять за что вы будете платить брокеру. В целом, старайтесь тратить на комиссии как можно меньше денег.

3) Доступные инструменты

Убедитесь, что у брокера есть доступ к Санкт-Петербургской бирже. Именно через неё проходят торги акциями зарубежных компаний в России (Apple, Facebook, Coca-Cola и т.д.).

Если хотите инвестировать только в российские бумаги, то вам будет достаточно доступа к Московской бирже. Он есть у всех российских брокеров.

Есть брокеры, которые дают доступ на обе биржи сразу. Это будет плюсом, потому что лучше иметь возможность купить бумаги иностранных компаний, чем не иметь.

4) Простота доступа к бирже

Самый простой вариант открыть брокерский счёт и купить акции – сделать это дистанционно через интернет-витрину ценных бумаг.

Вот как это работает:

– Перейдите в карточку акции, например, «Газпрома» https://invlab.ru/action/gazp/.

– Нажмите на кнопку «Купить».

– Заполните заявку на оформление брокерского счёта. Он открывается у брокера «Тинькофф Инвестиции».

  • Комиссия за сделки от 0,025%. Всё остальное — бесплатно.
  • Минимального депозита нет, можно начать инвестировать с любой суммы.
  • Есть доступ к иностранным акциям.

– Когда счёт будет готов, пополните его банковской картой – за это не нужно платить комиссию, как и за вывод прибыли.

– Купить акции можно онлайн через мобильное приложение или личный кабинет. Доступы туда тоже даст «Тинькофф».

Как торговать нефтью на бирже?

Помимо физической покупки бочек с нефтью (судя по вопросу, это не ваш вариант) можно поучаствовать в росте цен на нефть, купив фьючерс на нефть на Московской бирже. Этот инструмент подходит для активных спекуляций на небольшом временном промежутке и может быть куплен даже с совсем небольшой суммой. Также я бы посоветовал рассмотреть покупку акций нефтедобывающих компаний. Их прибыль напрямую зависит от рыночных цен, и чем дороже нефть, тем выше доходы акционеров этих компаний. На российском рынке крупными компаниями являются Роснефть, Лукойл, Газпромнефть, Татнефть, Башнефть.

Как с брокерского счета сбербанка вывести деньги?

Добрый день. Вывод денег можно осуществить через систему интернет-трейдинга QUIK. Тут можно об этом прочитать более детально, а так алгоритм будет следующий:

  • совершить вход в платформу;
  • в появившемся списке нажать на «расширения», далее нажать на «неторговые поручения»;
  • кликнуть на «вывод денежных средств»;
  • появится заявка на перевод с брокерского на депозитный счет;
  • вписать номер торгового договора и сумму перевода;
  • проверив все данные, нажать на вкладку «подать»;
  • далее на сотовый телефон, привязанный к договору, придет секретный пароль;
  • после ввода кода придет сообщение о совершении перевода.

Сколько можно заработать, торгуя акциями на бирже?

Размер дохода всегда зависит от суммы инвестирования. Если говорить о доходности, то акции могут сильно отличаться по соотношению риск/доходность. Поэтому есть наиболее надежные акции с годовой доходностью выше 10%, а есть акции компаний, инвестирование в которые более рискованно, но доходность может составлять десятки процентов. Все зависит от инвестиционной стратегии, которая определяет срок инвестирования, параметры акции, объем портфеля и другое.

Какие товары будут пользоваться спросом всегда?

Еда, конечно. Люди всех возможных разновидностей одинаково нуждаются в еде. Каждый день по многу раз. И пока живо разделение труда, пока не каждый человек растит и готовит еду дома — еда будет пользоваться неизменным спросом.

Где найти надежного форекс брокера с лицензиями ЦБ или FCA для торговли на валютном рынке?

Если вам нужен именно рейтинг, кем-то собранный и учитывающий обе системы, то на это поисковики вам в помощь и собственный опыт. Наверняка вы знаете, что толковых ресурсов крайне мало и особо никто не расположен бесплатно делиться полезной и проверенной информацией о рынке валюты и ценных бумаг. Если нужна информация именно Центрального банка, то проще всего глянуть на его ресурсе https://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur/. Там много официальных документов, в том числе реестр профессиональных участников рынка.

Как торговать фьючерсами новичку?

Фьючерсы отличаются от привычных большинству инструментов, таких как акции или валютные пары. Купив акцию, трейдер становится совладельцем бизнеса компании и получает дивиденды. В торговле валютой трейдеры стараются получить прибыль на разнице валютных курсов, покупая одну валюту в обмен на другую. Фьючерсные контракты по сути дают, лишь обязательство купить или продать товар (акции, валюту, металлы и т.д.) по определенной цене и в определенное время. Для понимания – это немного непривычно, ведь все мы привыкли идти и покупать товар здесь и сейчас.

Но по сути принцип получается ближе к торговле валютой. Поэтому для начала необходимо изучить как работает срочный рынок, какие есть особенности, к примеру срок жизни фьючерса. Что такое гарантийное обеспечение, как происходит клиринг между сессиями и внутри сессий.

Если хотите быстро и просто — начните с технического анализа — это позволит торговать более обоснованно, чем догадки, о том, куда пойдет график цены.

Для начала начните анализировать наиболее ликвидные и волатильные фьючерсы, такие как фьючерс на акции Сбербанка, фьючерс на нефть, фьючерс на индекс РТС.

Как работает фондовый рынок?

Фондовый рынок — это электронный рынок, где люди со всего мира покупают и продают ценные бумаги, в основном — акции и облигации. Акции — ценные бумаги, удостоверяющие долевое собственничество владельца, облигации — ценные бумаги, удостоверяющие отношение займа (грубо — вы дали денег в займы с гарантией возврата, вам за это дали облигацию). Миллионы людей продают и покупают ценные бумаги на фондовых биржах каждую секунду. От этого процесса зависит цена бумаг: больше покупают — бумага дорожает, и наоборот. Цель игрока — предугадать поведение рынка, т.е. какие бумаги будут терять в цене, а какие расти. Принцип прост — покупаем задешево, продаем задорого. Основных стратегий 2 — игра на повышение (таких называют «быки») или понижение (этим занимаются «медведи»). Играть на повышение просто — именно что покупаем пока дешево и продаем пока дорого. Играть на понижении не сильно сложнее — вначале продаем пока дорого, а потом покупаем дешево (ведь сразу деньги с вас никто не потребует).

Если хотите знать больше — записывайтесь на курсы, читайте книги. Могу порекомендовать «Чему я научился, потеряв миллион долларов» Джима Пола и Брендана Мойнихана 🙂

Какого брокера выбрать для скальпинга?

В принципе сейчас практически все брокеры по условиям подровнялись, нельзя сказать, что у когото сильно лучше или хуже. Поэтому я бы посоветовал двух:

1) БКС — очень хорошие тарифы

2) ITinvest — компания любит скальперов и можно договориться по индивидуальному плану

Как самостоятельно (без брокеров) играть на бирже?

Вам необходимо для этого зарегистрировать Юридическое лицо и получить дилерские лицензии.

Стать участником торгов любого из рынков Группы ММВБ может исключительно юридическое лицо, имеющее, в зависимости от рынка, соответствующую лицензию:

Фондовый рынок – необходимо иметь лицензии(ю) профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и/или дилерской деятельности и/или деятельности по управлению ценными бумагами

Срочный рынок MICEX – необходимо иметь лицензии(ю) профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и/или дилерской деятельности и/или деятельности по управлению ценными бумагами

Срочный рынок на товарные активы – необходимо иметь лицензию Биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле

Валютный рынок – необходимо иметь лицензию Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте

Что касаемо иностранных биржевых площадок, порядок получения биржевых лицензий состоит сложнее, потому что выдают лицензии, отдельно регулируемые организации стран, в которой находится выбранная вами биржевая площадка. Подробности выдачи лицензий надо узнавать на сайтах регуляторов.

Стоит ли покупать торговых роботов для трейдинга ? Окупают ли они себя? Какой доход могут приносить ?

Прежде, чем что-то купить, разберитесь что это, и как оно работает.

Что такое торговый робот? Это просто алгоритм, который придумал и запрограммировал человек. И теперь вместо того, чтобы делать сделки руками, эти сделки будет делать робот. Но делать он их будет по тем правилам, которые человек туда прописал.

Читать еще:  Как торговать акциями на бирже сбербанк

Правила для сделок — это стратегия. Если стратегия плохая, то она будет терять деньги. Не важно, как ее исполнять, вручную или роботом. Плохая стратегия будет терять деньги всегда. Если стратегия хорошая, то она будет приносить деньги. И робот для этого нужен не всегда.

А есть такие стратегии, которые без роботов ну никак не работают? Да, есть. Это быстрые алгоритмические стратегии, где глаза и руки просто не успевают. В таких стратегиях робот может делать десятки сделок в секунду на разных биржах и в разных инструментах. Но такой робот требудет соответствующей инфраструктуры, т.е. сервера, каналы для подключения, быстрые рыночные данные. Это тоже стоит денег, и это нужно покупать или создавать вместе с роботом.

Но не думайте, что все быстрые стратегии зарабатывают деньги. Быстрые стратегии тоже могут быть плохими и терять деньги. И делать это очень быстро. Были случаи, когда компании теряли сотни миллионов долларов в течение пары часов.

Хорошая стратегия, которая зарабатывает может стать плохой. Если рынок поменялся, и поменялись какие-то услвоия, то стратегия может начать терять деньги. Хороший трейдер следит за своей стратегией каждый день, даже каждый час.

Будет ли кто-то продавать торгового робота, который сам по себе зарабатывает каждый день? Нет, не будет. Если вам такое обещают, то врут. Ну а зачем его продавать? Пусть на собственном счете работает.

Но есть роботы, которые не делают работу за вас, а помогают вам делать вашу работу эффективнее. Например, роботы которые делают сделки одновременно на разных биржах, если этого требует ваша стратегия.

Или могут быть роботы, в которых зашит определенный алгоритм, но он требует настройки параметров. Чтобы робот заработал, нужно правильно выставить эти параметры. С роботов они не продаются, вам нужно их искать самому. А еще следить каждый день, чтобы параметры были актуальны. Например, вы можете торговать по скользящим средним. Стратегия простая, но вариантов ее реализации миллион: настройка периодов скользящих средних, настройка стоп-лоссов и тейк-профитов. В зависимости от этих настроек стратегия будет приносить или терять деньги.

Представьте, что робот — это бензопила. Может она пилить деревья? Может. Но для этого нужно приехать в лес, где вырубка разрешена, рассчитать куда ствол упадет, включить пилу, спилить дерево, а потом еще его вывезти его и продать или дом построить. А может ли бензопила все это сделать сама? Нет.

  1. Роботов покупать стоит, если вы понимаете, что покупаете.
  2. Роботы себя окупают, но не так, как вы имели это ввиду)
  3. Доход робота зависит от стратегии и того, что вы делаете

Как выбрать брокера

Для торговли на Московской бирже

Если вы читали предыдущую статью «Дать денег Минфину», то уже знаете, что для доступа к биржевым торгам нужен посредник — брокер.

На февраль 2019 года в России почти 300 действующих брокеров. Сегодня — как выбирать из этого многообразия.

Как выбрать брокера и открыть брокерский счет

  1. Изучите рейтинги участников торгов.
  2. Проверьте, есть ли у брокера лицензии Центробанка на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность и на управление активами.
  3. Выясните, можно ли открыть счет через интернет.
  4. Уточните, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.
  5. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы.
  6. Выберите тарифный план. Лучше не гнаться за низкой комиссией, а обращать внимание на обязательные платежи.
  7. Заключите договор на брокерское и депозитарное обслуживание.
  8. Дождитесь извещения о том, что брокер открыл вам счет и зарегистрировал вас на бирже.

Кто такой брокер

Брокер — это финансовая организация со специальной лицензией. Иногда функции брокера совмещает банк, иногда это отдельная коммерческая организация. Иногда это организация внутри финансовой группы.

Брокер — ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

  1. Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
  2. Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
  3. Дает вам информацию о ходе торгов.
  4. Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
  5. Совершает расчеты по сделкам — переводит деньги и ценные бумаги.
  6. Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
  7. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.

Брокер также работает налоговым агентом: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с прибыли от продажи ценных бумаг и доходов по срочным контрактам. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.

Как происходит работа с брокером

1. Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.

2. Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

3. Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный — рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер. Перевод можно сделать через банковское приложение, интернет-банк, кассу банка.

4. Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с одними брокерами вам потребуется установить и настроить специальную программу — торговый терминал. У других торговля происходит через сайт. Как установить программу и настроить ключи шифрования — читайте в инструкции брокера.

Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.

Демосчет позволит разобраться с технической стороной торговли, но игровые сделки и настоящие могут сильно отличаться психологически. Убыток на демосчете не так страшен, как потеря реальных денег.

5. Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. В другое время купить или продать акции нельзя.

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка — это вы как бы говорите: «Хочу купить того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Грубо говоря, вы хотите купить облигацию Минфина за 997 Р , а все продают в диапазоне 998–999 Р . Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит, она не исполнится и либо брокер ее снимет, либо перенесет на следующий день.

Заявки можно снимать по своему желанию, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Бывают ситуации, когда купить или продать ту или иную бумагу нельзя из-за отсутствия продавцов или покупателей. Такое бывает в основном с неликвидными — не очень популярными — бумагами.

Окно ввода заявок QUIK, скриншот из документации

6. Работа с отчетами. Если в течение дня вы совершали сделки или по вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер отчитается перед вами об этом. Отчет придет почтой или будет виден в терминале.

7. Вывод денег. Вы можете забрать с брокерского счёта все деньги или их часть. Например, если вы получили дивиденды — можете их вывести. Если продали акции или облигации — можете вывести все вырученные деньги или их часть. Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода, но у брокеров бывают и другие варианты.

Вывод денег — это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней.

Например, деньги от продажи акций не получится вывести в день продажи этих акций. Дело в том, что расчеты по акциям на Московской бирже происходят на второй день после дня сделки — это называется режимом расчетов Т + 2 (день Т плюс еще два дня).

Если вы совершили сделку сегодня, то акции с вашего счёта спишутся послезавтра — и тогда же придут деньги.

Все условия сделки, в том числе цена, фиксируются в момент ее совершения. Поэтому если с момента сделки до момента фактического расчета цена акций на бирже поменялась, это вас не касается, для вас цена зафиксирована.

Отложенные расчеты создают неудобства при выводе, но дают ряд преимуществ при вводе и покупке. Об этом в другой раз.

С общей схемой работы с брокером разобрались. Теперь поговорим о выборе.

Читать еще:  Игра на бирже основы

Брокер — финансовая организация, которая занимается коммерческой деятельностью. Как любая коммерческая организация, брокер может обанкротиться. Как и у любой финансовой организации, у брокера могут отозвать лицензию.

У брокера должна быть лицензия Центробанка, и обычно таких лицензий несколько: на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность, управление активами. Кому и когда была выдана лицензия с конкретным номером можно проверить в этом файле с сайта ЦБ РФ .

Купленные через брокера бумаги хранятся в депозитарии в виде электронных записей. Обычно депозитарий — обособленный отдел в самой брокерской компании.

Если брокер перестанет работать, вы не потеряете права на свои ценные бумаги. Их можно будет перевести в депозитарий другого брокера. Но если брокер неправильно учитывал активы клиентов, все заметно усложнится — вплоть до утраты бумаг и судебных разбирательств.

В отличие от банков, по брокерским счетам нет государственных гарантий — никакого агентства по страхованию инвестиций.

В остальном ситуация не отличается от российского банковского сектора: есть госбанки, есть лидеры среди частных компаний и есть «длинный хвост» из всех остальных.

Выбор брокера для начинающих инвесторов — топ 7 лучших

Каков он — идеальный брокер для начинающих инвесторов и трейдеров? На что обратить внимание новичкам при выборе выгодного брокера фондового рынка? Каковы критерии отбора лучших?

Самые выгодные брокеры для начинающих.

Критерии отбора

Размер комиссий

При неудачном выборе брокера, комиссии и прочие расходы могут сжирать большую часть прибыли.

Касается это в основном частных инвесторов. С небольшими капиталами. И такими же скромными пополнениями счета.

Что делать, чтобы не попасть на лишние бабки?

Правильно. Перед началом инвестирования немного помучаться. Проанализировать тарифы брокеров и выбрать для себя самый оптимальный.

В первую очередь без дополнительных и обязательных месячных платежей. В качестве минимальной абонентской платы и депозитарных расходов.

Их размер может варьироваться от нуля до нескольких сотен рублей в месяц (100-200, 300-500).

Обидно наверное будет ежегодно выбрасывать на ветер несколько тысяч рублей в год.

Про опасность дополнительных расходов и влияния на конечную прибыль инвестора рекомендую статьи:

Новичкам следует остановить выбор на брокере, у которого отсутствуют обязательные месячные платежи.

Минимальный депозит

Некоторые брокеры имеют ограничитель для открытия брокерского счета, в виде минимально необходимой суммы. Обычно это 30-50 тысяч и выше.

Для кого-то это это может быть проблемой. Хочется просто попробовать, протестировать фондовый рынок малыми суммами. А изыскивать дополнительные деньги просто для открытия счета как-то не хочется.

Обращаем внимание на брокеров, у которых отсутствует требование к минимальным вложениям.

Доступ на биржи

Если вы хотите торговать только на Московской бирже — проблем нет. Все российские брокеры предоставляют доступ. Акции российских компаний, отечественные облигации (государственный и корпоративные), ETF и биржевые ПИФ. Для начинающих доступных инструментов хватит с лихвой.

Доступ к американским акциям происходит через Санкт-Петербургскую биржу (СПБ). Плюс кто-то захочет покупать еврооблигации, номинированные в иностранной валюте. Для получения долларового дохода.

В идеале, брокер должен предоставлять доступ на все вышеперечисленные активы.

Надежность

Новичкам лучше отсеять сразу всякие мелкие шарашкины конторы. Это как при выборе банка. Сегодня он есть. Завтра прикрылся.

Из нескольких сотен брокерских домов, лучше остановить свой выбор на на верхушке. ТОП-10, 20. Ниже опускаться наверное нет смысла.

Только крупнейшие брокеры, работающие продолжительное время. Можно обратить внимание на дочки крупных банков.

Удобство и прочие нюансы

К ним относятся возможность открытия счета онлайн. Удобство ввода-вывода денежных средств (брокерского счета). Техподдержка. Различные программы лояльности действующих клиентов. И много других субъективных факторов.

Лучшие брокеры для новичков

Для самостоятельно сбора информации по действующим тарифам брокеров может уйти несколько часов. И все равно некоторые моменты могут быть не установлены. Брокеры бывает «зарывают» различные скрытые комиссии глубоко в тарифах.

Ниже представлены брокеры, с условиями наиболее оптимальными для начинающих инвесторов (трейдеров). Без требований к минимальным вложениям. Отсутствием депозитарных комиссий и прочих месячных обязательных поборов (или с минимальным уровнем). Из верхней части рейтинга по надежности, количеству действующих клиентов и капитализации.

В июне 2019 года банк ввел новый тариф Мой Онлайн. С единой комиссией за сделку 0,05%. И на этом все. Никаких дополнительных поборов.

Старый тариф «Инвестор стандарт» предполагал депозитарную плату в 150 рублей в месяц. Сейчас всех новых клиентов автоматически подключают на новый тарифный план.

Единственное предостережение. Платные услуги по торговым и неторговым поручениям через банк или телефон — 150 рублей.

Позвонить брокеру и дать ему поручение купить акции компаний будет стоить вам 150 рублей. Или бесплатно через приложение или торговую программу.

Доступ на Мосбиржу и СПБ.

При открытии счета можно заиметь неименную бесплатную карту. Пластик моментальный. Выдается сразу в момент обращения. Удобно для работы с брокерским счетом (пополнение и снятие).

УралСиб

Брокер с нулевой платой за обслуживание счетов.

Действует единая ставка — 0,0472% за сделку.

Для совсем начинающих есть тариф — «15 лучших».

Внимание! С нулевой комиссией за сделку. И прочих скрытых поборов.

Из минусов. Минимальная плата за торги на бирже Санкт-Петербурга (покупка американских акций) — 100 рублей в месяц. Берется только за активные периоды.

Вывод средств бесплатный — от 3 тысяч рублей. Либо при выводе всей суммы с брокерского счета (остатка).

Промсвязьбанк

Брокер ПСБ дает доступ к торгам за 0,05% в виде комиссий за сделки. Тариф «Дневной».

Есть некая программа скидок для постоянных клиентов. За каждые 6 месяцев жизни счета, брокер дает скидку 1% на свои услуги. Максимум можно накопить 10%. И снизить комиссию за сделки до 0,045% (правда за 5 лет).

К минусам можно отнести отсутствие доступа к СПБ. И санкционный запрет по покупку иностранных активов. В первую очередь — это некоторые виды ETF. «Черный список» можно посмотреть на сайте брокера по ссылке.

Альфа

  • 0,04% — основной рынок (Мосбиржа)
  • 0,05% — СПБ.

У брокера есть депозитарная комиссия. Берется не фиксированная часть, а небольшой «процентик» от совокупной стоимости активов клиента.

Ставка депозитария — 0,06% в год.

Для инвесторов с небольшими капитала — это будет практически незаметно. С каждых вложенных 100 тысяч рублей — плата составит 60 рублей в год или 5 рублей в месяц. )))

Из минусов.

Нет возможности самостоятельно управление ИИС. Только доверительное управление (с платой брокеру).

Газпромбанк

Условия по сделкам — 0,085% от оборота (тариф Стандарт).

Ставка по ИИС — 0,3% за сделку (на мой взгляд дороговато).

Доступа на СПБ — нет.

Депозитарная комиссия в год:

  • 0,0115% за акции;
  • 0,023% — по облигациям.

Если мерить в деньгах, получаем 11,5 и 23 рубля в год соответственно. С каждых вложенных 100 000 рублей.

Тинькофф

Брокер хочет с клиента комиссию 0,3% от суммы сделки (тариф Инвестор).

Либо 0,05% от оборота + 290 рублей в месяц (тариф Трейдер). Плата берется за активные периоды. Если вы не торгуете, ничего не платите.

Честно говоря — это немного дорого для начинающих.

Но я включил брокера в список по ряду причин.

Онлайн-открытие счета. Заполняете заявку и договор привезут вам лично куда пожелаете (домой, на работу). В удобное для вас время.

Одно из лучших и удобных мобильных приложений. Мало того, что некоторые брокеры не имеют мобильных приложений (нужно устанавливать, настраивать и разбираться в специальной программе), так еще они бывают до того запутанные и неудобные, что страшно становиться.

Бесплатная карта. В довесок банк выпускает вам дебетовку Tinkoff black. Для пополнения и снятие денег с брокерского счета. Карта умеет стягивать на себя деньги с других карт. Также есть возможность бесплатно переводить средства на карты других банков без комиссии (лимит 20 тысяч в месяц).

Сама карта интересна кэшбэком и входит в рейтинг выгодных карт.

Перейдя на тариф 6.2 делам пластик абсолютно бесплатным.

Обмен валюты. Один из самых главных пунктов, почему брокер может быть полезен новичкам.

Если вы планируете покупать иностранные акции или еврооблигации (номинированные в долларах) можете столкнуться с определенной проблемой. Конвертация валюты.

Обычно покупка-продажи долларов происходит на валютной бирже. Но с минимальным лотом — 1 000 долларов.

Допустим $1000 (рублевый эквивалент) вы насобираете. Купите акций или облигаций. И вот тут начинается самое печальное.

У вас всегда от вашей первоначальной 1000 останется некий остаток.

Когда вы будете получать дивиденды купоны (естественно в долларах) — что делать с этой суммой? Компании платят дивиденды раз в 3 месяца. Будет вам капать по 5-10 долларов или того меньше каждые несколько месяцев.

Иностранные акции в среднем стоят 80-100 долларов. Евробонды вообще от 1000.

И получается, что оставшиеся или поступившие деньги, некуда пристроить. Остается только хранить их на счете мертвым грузом до лучших времен (иногда по полгода и больше). Пока снова не наберется необходимая для покупки сумма.

К чему все это? У брокера Тинькофф реализована возможность покупки-продажи валюты по биржевому курсу, начиная от 1 доллара.

Бесплатный тест-драйв. Некоторые новички просто хотят попробовать начать инвестировать. Вложить небольшую сумму. А как там дальше пойдет — видно будет.

Читать еще:  Валютная биржа брокеры

При регистрации по ссылке, брокер начислит вам бонус — бесплатный месяц торговли без комиссий.

Предупреждаю! Ссылку даю в корыстных целях. Мой интерес — 1 000 рублей от банка, за привлечение нового клиента.

Сбербанк

Главный банк страны с 1 сентября 2019 года отменил плату за депозитарное обслуживание. Ранее с клиентов брокера взималось 149 рублей в месяц.

Остались только фиксированные ставки за оборот (сделки купли-продажи ценных бумаг).

  • Самостоятельный — 0,06%.
  • Инвестиционный — 0,3% (с подсказками брокера и аналитикой).

Больше никаких торговых поборов нет.

Учитывая, что клиентом банка является каждый второй (а то и первый) житель страны, процесс открытия брокерского счета будет максимально простым. Онлайн. Через личный кабинет.

В заключение

На мой взгляд — это наиболее оптимальные брокеры для старта инвестиций. Возможно я кого пропустил. И есть другие выгодные предложения. Пишите в комментариях. Если брокер будет стоящий — обязательно добавлю с рейтинг.

Не обязательно зацикливаться только на одном. Можно остановить свой выбор на нескольких. Попробовать. Разорвать отношения можно без проблем в любой момент.

К слову. Имею открытые действующие брокерские счета у 5 из выше представленных брокеров: ВТБ, ПСБ, Уралсиб, Сбер и Tinkoff.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Инструкция: как выбрать брокера

Сегодня на рынке представлено множество предложений от брокеров. Валерий Роменский из «Уралсиб Кэпитал — Финансовые услуги» перечислил 10 пунктов, на которые людям, решившим инвестировать свободные средства в ценные бумаги, следует обращать внимание при выборе брокера.

1. Убедитесь в наличии лицензии на оказание брокерских услуг

В соответствии с действующим законодательством брокер — профессиональный участник рынка ценных бумаг (РЦБ). Для получения этого статуса он должен соответствовать перечисленным в законе требованиям, например требованию к уставному капиталу и к раскрытию отчётности (последнее действует для публичных обществ).

Также у профессионального участника рынка ценных бумаг должна быть соответствующая лицензия на оказание брокерских услуг. Как правило, она есть на официальном сайте брокера, кроме того, список участников торгов приводит Московская биржа, а реестр держателей лицензий профессиональных участников рынка ценных бумаг публикует Банк России (но в него входят не только брокеры). Если лицензии у организации, позиционирующей себя как брокер, нет — вам следует сразу исключить такого «брокера» из числа возможных вариантов.

2. Изучите регламент брокера на обслуживание

Основные положения взаимодействий с брокером описаны в регламенте брокера на обслуживание. Документ, как правило, выложен на сайте компании. Регламент достаточно громоздкий, с рядом соответствующих приложений. Чтобы не тратить время на доскональное изучение юридического документа, вам необходимо в первую очередь определиться с целями, которые вы преследуете на рынке ценных бумаг. Скажем, если ваша цель — инвестиции на фондовом рынке, то следует ознакомиться с частью регламента, посвящённой специфике работы брокера на фондовом рынке.

Тем не менее можно выделить общие положения регламента, на которые стоит обратить внимание независимо от ваших целей:

  • сделки РЕПО;
  • заём ценных бумаг;
  • ввод и вывод денежных средств;
  • списание брокерской комиссии;
  • порядок урегулирования споров;
  • списание и зачисление вариационной маржи;
  • порядок принудительного закрытия позиции брокером.

3. Ознакомьтесь с тарифами брокера

Следующий этап — ознакомление с тарифами брокера на обслуживание. У людей на финансовом рынке разные потребности, и брокеры учитывают это в тарифах. Поэтому правильный выбор тарифа на брокерское обслуживание — один из основных моментов, который впоследствии поможет избежать неприятных сюрпризов.

Анализируя тарифные планы, следует обратить внимание на:

  • наличие минимальной комиссии за ведение счёта;
  • наличие депозитарной комиссии (комиссия за хранение акций и обработку операций, обычно это фиксированная сумма);
  • размер торгового оборота, от которого зависит размер брокерской комиссии (представляет собой процент от суммы сделки);
  • наличие платы за предоставление доступа к торговому терминалу — как к мобильной, так и к стационарной версии;
  • наличие и размер комиссии за вывод денежных средств со счёта;
  • стоимость услуги маржинального кредитования (предоставление кредита под залог капитала клиента, позволяет проводить сделки с превышением объёма собственных средств) и объёмы займов на фондовом и валютном рынках Московской биржи;
  • наличие и размер комиссии за подачу голосового торгового поручения.

Смена тарифа почти у всех брокеров вступает в силу с первого числа следующего рабочего месяца, независимо от того, когда вы подали поручение на смену тарифного плана.

4. Позвоните на горячую линию брокера

После самостоятельного изучения всех перечисленных нюансов я рекомендую позвонить на горячую линию брокера и оценить уровень компетенции и качество консультации клиентских менеджеров. Лучше всего задавать вопросы по тем моментам, которые вы отметили в регламенте брокера на обслуживание и тарификационном приложении к нему. Помните, что сотрудники, которые будут вас первично консультировать по телефону, в дальнейшем будут с вами взаимодействовать и решать необходимые задачи.

5. Почитайте отзывы в интернете

Параллельно с консультацией стоит ознакомиться с отзывами о брокере на тематических ресурсах. Почти на всех крупных форумах, посвящённых финансовым рынкам, есть обсуждения, в которых участвуют как частные инвесторы, так и представители брокеров.

6. Обратите внимание на наличие обучающих онлайн-курсов от брокера

Работа с торговым терминалом и расчёт сделок на торговых площадках имеют нюансы. Самостоятельно в них разобраться можно, но это займёт немало времени. Быстрее и понятнее, когда есть возможность посмотреть пятиминутный обучающий ролик от брокера, где всё будет подробно и простым языком рассказано.

Как правило, у брокера есть обучающие центры, но не всегда предоставляемая информация бесплатна. Можно обратить внимание на брокеров, которые публикуют такие материалы в свободном доступе.

7. Изучите спектр рынков, к которым брокер предоставляет доступ

Этот совет особенно актуален, если вы решите открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Например, доступ на фондовый рынок Санкт-Петербургской биржи, где торгуются акции иностранных эмитентов, по счёту ИИС предоставляют далеко не все брокеры. При этом в рамках долгосрочного инвестирования и диверсификации портфеля эти сделки будут выгодны инвесторам.

8. Убедитесь, что брокер сможет зачислять дивиденды и купонные выплаты по ИИС на обычный брокерский счёт

Если речь зашла об ИИС, стоит выбирать брокера, который позволяет получать дивиденды и купонные выплаты или на обычный брокерский счёт, или сразу на банковские реквизиты.

Если эти выплаты поступают на ИИС, то зачисления не считаются пополнением инвестиционного счёта, то есть не увеличивают сумму внесённых на ИИС средств и соответствующий размер возможного налогового вычета на взнос. А если выплаты были получены на обычный банковский счёт и впоследствии переведены на ИИС, то эта сумма является непосредственным пополнением ИИС.

9. Ознакомьтесь с процедурой налогообложения

Брокер в соответствии с действующим налоговым законодательством является налоговым агентом своих клиентов. Присваивая профессиональному участнику подобный статус, законодатель накладывает на него и определённые обязанности, и меру ответственности. Брокер должен удержать налог по ставке 13% (НФДЛ) с положительного финансового результата в случае вывода денежных средств со счёта или же на момент закрытия налогового периода. Эта обязанность есть у всех профессиональных участников рынка ценных бумаг, но процедура удержания налога у них может немного отличаться.

Некоторые брокеры на конец налогового периода требуют, чтобы клиенты внесли на счёт денежные средства под списание налога, другие просто отчитываются в налоговую о том, что налог с клиента не удержан в полном объёме по причине отсутствия денежных средств на брокерском счёте. В таком случае налоговая самостоятельно разбирается с налогоплательщиком, выставляя ему соответствующее требование.

Важно знать, что некоторые брокеры при выводе клиентом валюты с брокерского счёта блокируют сумму в валюте, равную рублёвому эквиваленту исчисленного налога, хотя по валютному рынку брокер налоговым агентом не является — в данном случае это внутреннее решение брокера. Этот нюанс должен быть описан в регламенте брокера на брокерское обслуживание в разделе о налогообложении.

10. Откажите брокеру в займе ваших ценных бумаг

Новоиспеченные инвесторы часто спрашивают, что будет с деньгами и ценными бумагами, если брокер объявит себя банкротом. Мой ответ — ничего страшного. Переживания по этому вопросу оправданы и правильны, но надо отталкиваться от российской юрисдикции.

По гражданскому законодательству ценные бумаги — имущество физического лица, которое принадлежит ему на правах собственности. Брокер, соответственно, не может отвечать по своим обязательствам имуществом клиентов. Это принципиальный момент. Центральный банк жёстко проверяет отчётность профессиональных участников рынка ценных бумаг и как только находит в ней какие-либо отклонения от нормы, моментально приостанавливает деятельность провинившегося брокера.

Но чтобы быть до конца спокойным, можно отказать брокеру в займе своих ценных бумаг. В соответствии с федеральным законом № 39 «О рынке ценных бумаг» брокер имеет право в своих интересах использовать ценные бумаги клиента, если последний не предоставил отказа в подобном займе. При этом брокер обязан вернуть клиенту занятые ценные бумаги по первому его требованию.

Мнение авторов колонок может не совпадать с мнением редакции сайта. Все решения об использовании каких-либо финансовых инструментов пользователь принимает самостоятельно на свой страх и риск.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector