Betonzavod-oreol.ru

Деньги и бизнес
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Валютная биржа брокеры

Валютная биржа брокеры

Брокер на фондовом рынке – это посредник между Инвестором и Фондовой биржей. Тренд на сокращение издержек и минимизации посредников всегда был и не только в кризисные времена, но о тказываться от биржевых брокеров участники рынка пока не планируют, да и биржам это пока не выгодно. А вот к онкуренция между самими брокерами растёт по причине роста популярности Инвестиций у частного (розничного) клиента. Соответственно падают комиссии и идёт борьба за клиента. Всё это конечно на руку частному инвестору, который просто обязан всем этим воспользоваться и подобрать брокера на самых выгодных условиях и с самыми низкими комиссиями.

В данной статье мы рассмотрим таблицу для сравнения лучших российских брокеров по основным параметрам:

  • Для кого подходит этот брокер
  • Плюсы и минусы
  • Комиссии (Фондовый рынок, Валютный рынок и Хранение-Учёт активов)

Таким образом можно сделать вывод, что лидеры рынка — большая тройка брокеров (Финам, Открытие, БКС) являющиеся классическими брокерскими компаниями до сих пор держут рынок брокерского обслуживания на Фондовом, Валютном и Срочном рынке России предлагая самые низкие тарифы и самые удобные сервисы

При этом за последние несколько лет комиссии существенно упали и если комиссии будут падать ещё ниже — это уже будет на грани рентабильности всего брокерского бизнеса

Так же нужно отметить, что падение тарифов и увеличение конкуренции в брокерском бизнесе вызвано как раз тем, что классические банковские структуры (Сбербанк, ВТБ, Тиньков и другие) последние несколько лет активно развивали брокерские сервисы для частного инвестора. Сбербанк по колличеству клиентов и оборотов вырос в разы. Тиньков в разы увеличил колличество счетов. Экспансия банков продолжается и эта серьёзная угроза для классических брокеров, которым чтобы не потерять долю рынка приходится идти на снижение тарифов и пока им это удаётся — их тарифы существенно ниже.

Основными причинами увеличения конкуренции на Фондовом (биржевом) рынке стали:

  • объективное снижение доходности от банковских депозитов (ключевая ставка падала, частных банков становилось меньше)
  • активная политика государства по стимулированию инвестицонных услуг для населения (ИИС, ОФЗ для населения, повышение финансовой грамотности)
  • технологическая революция сферы услуг через смартфоны и доступ к информации через мобильные приложения

Что ещё могут предложить брокерские компании своим клиентам (инвесторам и трейдерам)? Если проводить параллель с операторами мобильной связи, то в части касаемо тарифов игра на понижение (демпинг) подходит к концу. Дальше брокеры сдвинут фокус на качество сервисов и дополнительных услуг помогающим инвесторам управлять активами наиболее эффективно и результативно. Это различные сервисы кэшбека, автоследования, кастомизируемого робоэдвайзинга, портфельной оптимизации, глубокой аналитики и как не странно доверительного управления. Потребность инвесторов к высокой доходности и минимальному риску была всегда, но главный принцип неизменен: чем выше потенциальная доходность, тем выше выроятность убытка. Поэтому тот, кто сможет создавать гибкие (настраиваемые) универсальные системы управления капиталом и сможет доказать их эффективность будет лидером рынка.

Биржевые брокеры для торговли на фондовом рынке

Доступ к торговле биржевыми ресурсами для обычных людей возможен только через посредника. В качестве него выступает биржевой брокер – организация, которая за плату организует покупку и продажу ценных бумаг, валюты, сырья и других активов.

Что такое биржевой брокер?

Это компания, аккредитованная на определённой бирже и имеющая лицензию на работу, выданную Службой финансового рынка Банка России или официальным органом другой страны.

В функции биржевого брокера входят:

  • сбор средств от клиентов;
  • предоставление информации о котировках и количестве ордеров на покупку и продажу;
  • приём и исполнение торговых заявок;
  • предоставление кредита для покупки ценных бумаг;
  • выплата денег.

Брокер отвечает только за точность исполнения ордеров клиентов , но не за убытки, понесённые при неверно принятых торговых решениях.

Правила выбора биржевого брокера

Перед тем, как открыть счёт у брокера, нужно подробно изучить информацию об организации. Человека должны заинтересовать следующие обстоятельства:

  1. Репутация организации. Недобросовестные компании, ссылаясь на технические проблемы, могут отменять прибыльные сделки клиентов или чинить препятствия при выводе денег. Поэтому стоит изучить отзывы пользователей .
  2. Надёжность. Брокер должен иметь лицензию от государственного органа , быть членом СРО. Желательно, чтобы компания функционировала на рынке не 1-й год.
  3. Торговые условия. Важно учитывать величину спреда, наличие торговой комиссии, количество доступных для торговли активов , размер кредитного плеча и т.д.
  4. Скорость исполнения ордеров, отсутствие проскальзывания .
  5. Торговый терминал. Нужно учесть, насколько он удобен , есть ли инструменты технического анализа.
  6. Скорость и качество работы техподдержки. Желательно, чтобы специалисты отвечали быстро и на русском языке .
Читать еще:  Комиссия московской биржи

Если выбрать недобросовестную компанию, можно потерять депозит, даже принимая верные торговые решения.

Надёжные биржевые брокеры

Предлагаем изучить информацию о нескольких честных биржевых брокерах.

Компания A Markets предлагает следующие условия:

  • депозит от 100 USD;
  • кредитное плечо до 1:500;
  • торговля CFD-контрактами, металлами, акциями и другими активами;
  • спреды в среднем составляют 0,4 пункта;
  • ввод и вывод средств через большинство популярных платёжных систем;
  • торговля через терминалы MT4 и MT5.

Финансовые услуги брокера Roboforex:

  • минимальная сумма – 10 USD;
  • плавающий спред от 1,3 пункта;
  • кредитное плечо до 1:2000;
  • торговля ведётся валютными парами.

Компания NordFX предлагает клиентам доступ на рынок форекс и к торговле серебром, золотом, криптовалютами. Условия работы:

  • минимальный счёт – 10 USD;
  • кредитное плечо до 1:1000;
  • в компании используются терминалы MT4, MT5 и MT Mobile;
  • возможность открыть ПАММ-счёт;
  • ввод и вывод средств на банковские карты, Qiwi, Webmoney, Яндекс.Деньги, Skrill, Neteller и через другие платёжные системы.

Через брокера AvaTrade можно торговать валютными парами, акциями, сырьевыми товарами, криптовалютой, заключать сделки по поводу биржевых индексов. Условия работы:

  • торговая платформа – МТ4, Аватрейдер, Миррор Трейдер и другие;
  • минимальный депозит – 200 USD;
  • кредитное плечо до 1:400;
  • спред до 3 пунктов.

Чтобы найти честную компанию, изучайте рейтинги биржевых брокеров. При формировании списков учитывается множество факторов: отзывы пользователей, условия торговли, удобство платформы, качество работы техподдержки и т.д. Выбирайте компанию, находящуюся вверху перечня и торгуйте без опасений .

Валютная биржа брокеры

Оглавление

    • 1. В чём смысл работы через иностранного брокера
    • 2. В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов
    • 3. Сравнительная таблица тарифов, плюсов и минусов
    • 4. Выводы из таблицы сравнения
    • 5. Что иностранные брокеры предложат в будущем?

1. В чём смысл работы через иностранного брокера?

Брокер на фондовом рынке – это посредник между инвестором и Фондовой биржей. На иностранных фондовых биржах этот принцип тот же, что и в России.

Поэтому для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?

    • Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую или на другие зарубежные биржи
    • Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров

Так же нужно уясить, что по регионам для граждан РФ и СНГ иностранные брокеры с возможностью удалённого открытия счёта подразделяются на 3 направления:

    • Дочернии компании российских брокеров (Finam, Otkritie, BCS)
    • Европейские брокеры (Exante, Saxo, CapTrader)
    • Брокеры США (Interactive Brokers, LightSpeed)

Можно ещё рассмотреть брокеров Гонк Конга, но это пока всё индивидуальные истории и китайские счета для граждан РФ удалённо пока не открываются

2. В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов?

Плюсы

    • Брокерские счёта за границей страхуются регуляторами и СРО
    • Активы находятся за границей
    • уведомлять налоговую РФ о небанковских иностранных брокерских счетах не нужно
    • прямой и быстрый доступ к иностранным биржам и их инструментам (без субброкеров)
    • высокая ликвидность рынков законы и условия стабильны и прозрачны

Минусы

    • для минимизации комиссий нужны крупные суммы на счетах и существенные обороты
    • зарубежные брокеры не являются налоговыми агентами, расчитывать и подавать данные со всеми нюансами придётся самостоятельно, а о брокерских счетах в банках нужно уведомлять налоговую РФ
    • нужно знать иностранный язык и разбираться в юридических нюансах
    • есть риск отказа брокеров США от обслуживания российских клиентов

Сам процесс удалённого открытия счёта практически у всех брокеров стандартен: заявление, сканы документов, перевод денег на счёт.

Главное для инвестора определиться с приоритетами в инвестировании:

    • Если это частые сделки, то для него важны минимальные комиссии. Брокеры дают минимальные комиссии или за большой оборот или большие активы на счету — и тогда нужно вносить сразу более 15 000-100 000$ (Just2Trade, IB, LightSpeed )
    • Если это будут редкие сделки (например долгосрочные инвестиции) то важно выбрать брокера и тариф с минимальными комиссиями за не активность и платежами за терминал (Exante, Etoro, RobinHood)
    • Если это будут сделки с иностранными акциями крупных корпораций, то как и писалось выше возможно обойтись работой с российскими брокерами на Санкт-Петербургской бирже (Финам, Открытие, БКС)
Читать еще:  Биржа для рекламы в instagram

Далее мы рассмотрим таблицу для сравнения самых доступных иностранных брокеров по основным параметрам:

    • — Для кого подходит этот брокер
    • — Плюсы и минусы
    • — Комиссии (Фондовый рынок, Валютный рынок и Хранение-Учёт активов)

3. Сравнительная таблица тарифов брокеров, плюсов и минусов:

Не влезла вся таблица: или смартфон поверните или оригинал таблицы здесь

+ прозрачная линейка тарифов

+ быстрый доступ к любым мировым биржам

+ нет налогового резидентства РФ

— минимальный счёт от 10000$

— Имеет лицензию государства Мальта

— нет страхования денежных средств

— возможны выставления заявок не по лучшей цене

США: от 0,02$ сделка

Европа: от 0,01% до 0.18% от оборота

Азия: от 0,1% до 0.3% от оборота

одноразовая комиссия за открытия и выплату со счёта 0.5%

комиссия за вывод со счёта 30 у.е.

есть комиссия за полугодичное бездействие

+ низкие комиссии на рынок США

+ любые типы ценных бумаг и валют

+ рускоговорящяя поддержка 24/7

— доп комиссии за дивиденды и не активность

— налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

+ лучшая комиссия среди брокеров США

+ на остаток от 10000$ начисляются проценты

+ активы застрахованы американскими регуляторами и страховщиками

+ высокий рейтинг надёжности

— минимальный депозит 10000$

— допкомиссии за перевод и распределение

— сложная система многоуровневой тарификации

— Сложный интерфейс торгового терминала

— налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

+ терминал и социальная сеть доступна через Web-браузер

+ возможность подключиться к автоследованию сделок лучших Мировых трейдеров

+ популярный чат трейдеров

— вывод валюты 25-50$

— по сути это форекс-дилер, вы не приобретаете активы, вы играете против брокера

— по некоторым инструментам большие спреды

cпред между ценами покупки и продажи = 0,09%

перенос позиции 1000$ в день

Спред по Валютным парам в зависимости от пары, например: USDEUR = 4 pips

перенос позиции 1000$ в день

+ быстрый доступ на мировые площадки

+ активы застрахованы американскими регуляторами и страховщиками

— минимальное депо 25 000$

— приемлимые комиссии начинаются от 100 000$ и регулярных сделках

— ежемесячная плата за терминал

со счетов менее 15 000$ снимается 25$ в месяц


4. Выводы из таблицы по тарифам брокеров

Таким образом можно сделать вывод, что лучшими иностранными брокерами являются Interactive brokers, Just2Trade и Exante — их тарифы и сервисы по соотношению цена/качество одни из лучших

Так же нужно отдельно отметить повышение конкуренции между брокерскими структурами во всем Мире и как следствие этого появление безкомиссионных тарифов отдельными игроками рынка (RobinHood, Finam). Что в итоге может существенно снизить комиссионные тарифы всего брокериджа, но это уже будет на грани рентабельности брокеров

Интересный момент — падение тарифов и увеличение конкуренции в российском брокерском бизнесе вызвано как раз тем, что классические банковские структуры (Сбербанк, ВТБ, Тиньков и другие) последние несколько лет активно развивали брокерские сервисы для частного инвестора. Сбербанк по колличеству клиентов и оборотов вырос в разы. Тиньков в разы увеличил колличество счетов. Экспансия банков продолжается и эта серьёзная угроза для классических брокеров, которым чтобы не потерять долю рынка приходится идти на снижение тарифов и пока им это удаётся — их тарифы пока ниже.
Классическим же иностранным брокерам в отличии от российских наоборот угрожают не банковские структуры а небольшие стартапы и сервисы которые минимизируют издержки и предлагают иновационный подход

5. Что еще могут предложить брокеры в будущем?

Если проводить параллель с операторами мобильной связи, то в части касаемо тарифов игра на понижение (демпинг) подходит к концу. Дальше брокеры сдвинут фокус на качество сервисов и дополнительных услуг помогающим инвесторам управлять активами наиболее эффективно и результативно.

Читать еще:  Обучение торговле на бирже для чайников

Это сервисы долевого инвестирования, сервисы копирования сделок, процентный доход на не снижаемый остаток, сервисы глубокой аналитики с последующей портфельной оптимизацией и как не странно доверительного управления.

Отдельно нужно отметить набирающее в США направление – робоэдвайзинг. Цифровой сервис брокера который опрашивает или анализирует потребности и сделки клиента и предлагает ему на основе предпочтений клиента формировать и в дальнейшем балансировать его портфель активов. Далее уже подключаются реальные аттестованные специалисты – консультанты и планировщики, которые берут на себя различные функции начиная от отчётности и налогов и заканчивая доверительным управлением, т.е. делают всё, чтобы клиент совершал сделки и платил комиссии

Все эти сервисы и услуги от иностранных брокеров появляются из потребности инвесторов к высокой доходности и минимальному риску. Но главный принцип неизменен: чем выше потенциальная доходность, тем выше вероятность убытка. Поэтому тот, кто сможет создавать гибкие системы управления капиталом и сможет доказать их эффективность в сравнении с другими будет лидером мирового рынка брокерских услуг.

Для подбора брокера по Главным критерям инвестора мы разработали сервис: Выбора брокера по фильтру

Валютная биржа брокеры

Сегодня хотел развенчать МИФ о «простоте» и «выгодности» покупки валюты или торговли ее на валютной секции ММВБ

Итак:
Основной проблемой для меня является не сама возможность заработать, а непредсказуемое развитие ситуации с уплатой налога после получения прибыли, тем кто балуется или реально ничего не зарабатывает или пишет, что то в стиле пока никто не спрашивает, дальнейшее повествование могут не читать так как с их «прибылями» все ясно.
Почему эта тема вообще поднята, все просто когда вы крутите на бирже через Брокера сумму достаточную для получения прибыли, а не играетесь в торговлю, Вы получаете прибыль которую не декларировать уже опасно из за возможных штрафов и еще больших удержаний с прибыли.
А если эта сумма переваливает за сотни тысяч, то сокрытие такого дохода может потянуть уже и не на административную ответственность, поэтому для реальных игроков вопрос платить или нет не стоит.
Вот тут есть несколько вариантов к подходу по удержанию налога, например:
Вы положили на БС 1 000 000 рублей, деньги не выводили покупали и продавали валюту, на 31 декабря на вашем счете в рублях получилась сумма
1 200 000 рублей. По логике доход Ваш составил сумму равную 200 000 рублей с нее и нужно взять налог 13% к уплате получиться 26 000 рублей.

Но мы забыли про комиссии Брокера и Биржи, при таком подходе комиссии включены в наши расходы по покупке и продаже валюты и вычтены из нашего дохода, вопрос а почему.
Касательно аналогичной ситуации с Ценными бумагами, Комиссия депозитария, брокера и биржи учитывается в расходах Письмо Минфина России от 25.08.2014 N 03-03-06/1/42312.
А при торговле на валютной секции, как быть с комиссией и вознаграждением Брокера.
Ваши комиссии это Ваши проблемы, то есть налог возьмут с разницы между курсом покупки и продажи и в результате успешных торгов Вы можете получить следующую ситуацию.

Начинаем зарабатывать? поехали.
Тариф «Инвест Стандарт»
Комиссия Брокера с дневного оборота — 0,0413% от суммы
Комиссия биржи за сделку — 50 рублей (до 50 лотов).

Заводим 1 300 000 рублей, торгуем год 20 тысячами долларов.

На конец года имеем следующий результат, несмотря на то, что вы продавали валюту ежемесячно с прибылью 5 копеек и получая разницу в 1 000 рублей, но за минусом комиссий у Вас фактически сумма за месяц составляла минус 174 рубля. В результате торговли за год Ваш счет усох на 2091 рубль.
Но не забываем заплатить налог и если как мы выяснили, нет ни одного документа дающего право включать комиссии и вознаграждения брокера в расходы тем самым уменьшая налогооблагаемую базу, то с 12 000 рублей курсовой разницы которую мы гипотетически «заработали» мы еще должны и 13% налога заплатить.

Так, что вот такая арифметика, от 1 300 000 останется 1 294 518 рубля, расчет наглядный приложил в картинке.
Жду Ваших комментариев.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector